0%
59
30 июля 2020 года

12 критериев финансовой грамотности

Мы составили чек-лист из 12-ти пунктов, который позволит оценить, насколько умело вы управляете своими финансами. Ставьте галочки и намечайте направления развития. 


0%
1. Я знаю, что мне приносит деньги, чем я владею, и веду учет моим активам и пассивам.
Совет эксперта: Составьте список своих активов (ценные бумаги, банковские депозиты, бизнес, недвижимость) и убедитесь, что они приносят прибыль. Если нет — возможно, есть смысл от них отказаться и подумать о других способах вложений. Важно отследить пассивы, которые съедают много денег, и вовремя с ними попрощаться. Пример: бабушкина квартира, которую вы планировали продать, требует ежемесячных платежей.
2. Слежу за состоянием личных финансов, чтобы доходы превышали расходы и увеличиваю активы, приносящие доход.
Совет эксперта: Если пока это не так — личный финансовый план поможет найти способы увеличить доходы и оптимизировать траты.
3. Имею финансовые цели и финансовый план в долгосрочной перспективе.
Совет эксперта: Финансовые цели поставлены верно, если они измеримы, достижимы и определен их срок . Желание купить машину — это не цель. А вот «купить машину такой-то марки, такой-то комплектации, через столько-то лет» — это цель.
4. Самостоятельно нахожу нужную финансовую информацию. Слежу за актуальностью продуктов: инвестиционных и страховых
Подписан_а на информационные, аналитические материалы, регулярно интересуюсь вопросом, слежу за развитием экономики. Прочитал_а главные книги на тему инвестиций и финансов, постоянно читаю еще.
5. Анализирую финансовые услуги, которые мне предлагают организации и эксперты.
Критически воспринимаю рекомендации от финансовых экспертов. Самостоятельно перепроверяю информацию и в принятии финансовых решений опираюсь на факты. Понимаю, что выгодно для меня, а что делать нельзя.
6. Откладываю финансовую «подушку безопасности» на случай непредвиденных обстоятельств
Совет от эксперта. Чтобы защититься от неожиданных жизненных неприятностей, следует формировать личный резервный фонд, а также делать долгосрочные вложения в банковские активы и недвижимость. Например,не менее трех месячных доходов вложить в ликвидные надежные инструменты (например, поделить между депозитом в банке и краткосрочными облигациями федерального займа).
7. Оцениваю риски на рынке финансовых услуг.
Оцениваю вероятность потерь финансовых ресурсов. Точно знаю, сколько могу безболезненно потерять.
8. Знаю и использую для себя самую выгодную схему налогообложения и имею все положенные мне льготы – налоговые вычеты
9. Внимательно слежу за нововведениями, в том числе за случаями недобросовестного поведения (обманами) на рынке.
10. Не использую потребительские кредиты. Знаю свой уровень закредитованности.
11. Плачу налоги ровно столько, сколько необходимо и не раньше положенного времени
12. Не надеюсь на государственную пенсию, делаю накопления на пенсию.
0%

Теперь вы знаете уровень своей финансовой компетентности. Если напротив каждого пункта вы поставили галочку, поздравляю Вас, Вы движетесь в верном направлении на пути к финансовой свободе!  Если  выполнено еще не все, значит - это ваши точки роста и над этим надо поработать.   


Автор: скрыт

Смотрите другие чек-листы в категории "Обучение и Преподавание"



Комментарии к чек-листу ()



Чек-лист | ЭкспертЧек-лист | Эксперт - создайте чек-лист онлайн, бесплатно!

Создано с помощью сервиса "Чек-лист | Эксперт"